Покупка помещения или квартиры
Смотрят долги, банкротство и обеспечительные меры собственника: именно они превращают сделку в оспоримую.
Долги · банкротство · аресты
§ 07 — 41 государственный реестр · отчёт за 5 минут · от 490 ₽
Проверка контрагентов и физических лиц
Долги, банкротство, суды, дисквалификация, чужие полномочия — всё это публикуется в государственных реестрах заранее. Мы собираем их в один отчёт за пять минут и отмечаем, что из найденного мешает сделке, а что нет.
Основание — ваш законный интерес как стороны сделки. Работаем по 152-ФЗ, оператор персональных данных в реестре Роскомнадзора.
Когда проверку заказывают
Отчёт один и тот же, меняется только то, на что вы смотрите в первую очередь.
Договор с контрагентом
По ИНН видно возраст компании, арбитраж, налоговые долги и приостановления по счетам. Предоплату переводят уже после этого.
ЕГРЮЛ · арбитраж · ФНС
Сдача помещения в аренду
Арендатор с исполнительными производствами платит последним. Проверка показывает, из чего он вообще платит.
Производства · суды · выручка
Наём на материальную ответственность
Кассир, кладовщик, водитель с доступом к товару. Дисквалификация, судимость и долги — то, что не пишут в резюме.
Суды · дисквалификация · долги
Заём под расписку
Человек, который уже в банкротстве или под исполнительными производствами, деньги не вернёт: очередь занята.
Банкротство · ФССП · залоги
Покупка автомобиля или техники
Залог у продавца остаётся на машине после продажи. Реестр залогов ФНП показывает это до того, как вы отдали деньги.
Залоги · производства · права
Что выясняется после аванса
Четыре ситуации, из-за которых сделка разваливается или тянется в суд. Каждая видна в реестрах заранее.
У продавца долги
Приставы уже описывают имущество. Сделку, совершённую в этот момент, кредиторы оспаривают, а покупатель доказывает свою добросовестность в суде — с деньгами, которых у него уже нет.
Продавец идёт к банкротству
Три года после продажи объект можно вернуть в конкурсную массу. Заявление кредитора о намерении подать на банкротство публикуется заранее — его видно до сделки.
Фамилия менялась
Документы на помещение оформлены на одного человека, объявление и переговоры ведёт другой. По ИНН видно все фамилии, под которыми он числился в реестрах.
Продаёт не собственник
Помещение показывает управляющий или родственник, а полномочия либо закончились, либо их не было. Связи человека с юрлицами показывают, кто на самом деле распоряжается объектом.
На какие вопросы отвечает отчёт
Реестры сгруппированы по вопросам, которые возникают перед сделкой.
Кто перед вами
- Действителен ли паспорт
- Под какими фамилиями числился этот ИНН
- Не в розыске ли МВД и ФСИН
- Нет ли в перечнях террористов, экстремистов, иноагентов
Чем он рискует сейчас
- Исполнительные производства и суммы
- Банкротство и намерения кредиторов
- Долги перед ФНС и приостановления по счетам
- Аресты, обеспечительные меры, залоги
Что у него за бизнес
- Компании и ИП, где он участвует
- Связи с другими людьми и фирмами
- Признаки массового руководителя
- Арбитраж, госконтракты, репутация поставщика
Как ведёт себя в конфликтах
- Дела в судах общей юрисдикции
- Дисквалификация и субсидиарная ответственность
- Реестр коррупционеров, наследственные дела
- Индекс благонадёжности
Что вы получите
Отчёт открывается страницей и печатается в PDF одной кнопкой.
Дела с номерами и ссылками
Не «найдено 24 дела», а список: номер, суд, судья, существо, чем закончилось. Из каждой строки — ссылка на карточку дела на сайте суда: откройте и убедитесь сами.
Находки разложены по значению
Мешает сейчас. Всплывёт после. Уточнить заранее. Не имеет значения. Долг в 12 тысяч и долг в 12 миллионов лежат на разных полках.
Вопросы, которые стоит задать
К каждой находке — формулировка, с которой вы идёте ко второй стороне. Ответ на такой вопрос обычно говорит больше, чем сама запись в реестре.
Разбор, если что-то непонятно
Напишите в ответ на отчёт. Ответит тот, кто проверяет объекты на полной проверке. Входит в цену.
Так выглядит готовый отчёт: индекс достоверности совпадения, суммы исковых требований, хронология событий, находки с пояснениями и заключение.
Что внутри отчёта
Десять разделов. Порядок и состав одинаковы для каждого заказа — отчёт можно подшить к делу или отправить юристу как есть.
31 источник по человеку, 18 по компании
Приставы, банкротство, арбитраж, суды общей юрисдикции, залоги, дисквалификация, санкционные перечни, розыск МВД и ФСИН, действительность паспорта, налоговые долги.
Совпадение по ИНН отделено от совпадения по имени
Однофамильцы не попадают в находки. Отчёт прямо говорит, чем подтверждено каждое совпадение, и показывает, сколько людей носит те же ФИО.
Суммы и хронология
Исковые требования в роли ответчика и истца. Все события с датами — в одной ленте, видно, как менялась картина во времени.
Заключение и вопросы
Что мешает прямо сейчас, что всплывёт потом, что уточнить заранее. И список вопросов ко второй стороне — под сделку, наём, заём или доверенность.
Как заказать проверку
От заполнения формы до готового отчёта проходит около пяти минут.
- 01
Заполняете форму
Фамилия, имя и регион — обязательный минимум. ИНН и паспорт включаются тумблерами: рядом видно, какие проверки они открывают.
- 02
Оплачиваете
Картой или через СБП. Сумма фиксированная, подписки и автопродления нет. Чек приходит на почту сразу после оплаты.
- 03
Мы опрашиваем реестры
Запросы уходят во все источники параллельно. Вы видите, как заполняется отчёт, и можете закрыть вкладку — ссылка придёт на почту.
- 04
Получаете отчёт
Открывается страницей: сводка сверху, детали ниже, вопросы к продавцу отдельным блоком. Выгружается в PDF.
Откуда берём данные
Только государственные реестры и официальные публикации. Ничего из серых баз и утечек — такие сведения нельзя показать в переговорах и нельзя использовать в суде.
Долги и приставы
- Банк данных исполнительных производств ФССП
- Розыск должников
- Алиментные производства
Налоговая
- ЕГРЮЛ и ЕГРИП
- Налоговые задолженности
- Приостановления по счетам
- Дисквалифицированные лица
- Реестр самозанятых
- Массовые руководители и адреса
Банкротство
- Федресурс: сообщения о банкротстве
- Намерения кредиторов обратиться в суд
- Реестр арбитражных управляющих
Суды
- Суды общей юрисдикции
- Картотека арбитражных дел
- Реестр обеспечительных мер
- Субсидиарная ответственность
Розыск и перечни
- Розыск МВД
- Розыск ФСИН
- Перечень Росфинмониторинга
- Реестр иноагентов Минюста
- Санкционные перечни
Документы и имущество
- Действительность паспорта по базе МВД
- Реестр залогов движимого имущества ФНП
- Наследственные дела
Закупки и репутация
- Госконтракты в ЕИС
- Реестр недобросовестных поставщиков
- Проверки контролирующих органов
Прочее
- Товарные знаки Роспатента
- Договоры лизинга
- Бухгалтерская отчётность Росстата
- Реестр коррупционеров
Все перечисленные реестры публичны по закону: сведения о банкротстве, исполнительных производствах и судебных актах публикуются в силу прямого требования закона. Мы собираем их в один документ и сверяем между собой — это и есть работа, за которую вы платите.
Сколько стоит
Цена фиксированная и не зависит от того, сколько данных вы указали.
Человек
490 ₽
за проверку
- Продавец, арендатор, поручитель, кандидат, заёмщик
- Долги, суды, банкротство, розыск, паспорт
- 31 источник, дела со ссылками на карточки судов
Компания или ИП
690 ₽
за проверку
- Контрагент по договору, арендатор-юрлицо, подрядчик
- ЕГРЮЛ, арбитраж, банкротство, приставы, перечни
- 18 источников, приостановления по счетам, суммы исков
Когда дел много
Человек с разбором дел
2 990 ₽
проверка и разбор
- Всё, что входит в проверку человека
- Юрист открывает карточку каждого дела на сайте суда
- Отделяет однофамильцев и пишет, что относится к вашему человеку
Чего отчёт не покажет
Он отвечает, кто перед вами и чем он рискует. Всё, что требует документов на руках или выезда на место, — другая работа.
- Правоустанавливающие документы и историю перехода права
- Справку о судимости — её выдаёт МВД только самому человеку
- Кредитную историю и остатки на счетах — это банковская тайна
- Трудовую биографию и рекомендации с прошлых мест работы
- Фактическую планировку, ставки аренды и реальную доходность объекта
Если помещение уже выбрано и дело идёт к авансу — это отдельная работа с документами и объектом.
Полная проверка объекта — от 19 000 ₽Как читать результат проверки
Важны не долги, а их структура
Три штрафа ГИБДД по тысяче рублей и десяток исполнительных производств на несколько миллионов — это разные истории. В первом случае человек просто забывчив. Во втором приставы уже описывают имущество, и любая сделка с ним попадает под подозрение: кредиторы вправе оспорить её как вывод активов. Смотреть нужно на сумму относительно цены сделки, на давность производств и на то, гасятся они или копятся.
Банкротство отбрасывает тень на три года назад
Если продавца признают банкротом, сделки за предшествующие три года можно оспорить и вернуть имущество в конкурсную массу. Покупатель при этом встаёт в общую очередь кредиторов — то есть, скорее всего, не получает ни объекта, ни денег. Поэтому в отчёте отдельно выделены не только сами дела о банкротстве, но и опубликованные намерения кредиторов обратиться в суд: они появляются за месяцы до заявления.
Компании человека важнее его штрафов
Собственник помещения почти никогда не действует в одиночку: за ним стоят юрлица, ИП, иногда родственники в учредителях. По ИНН видно, где он числился директором и участником, какие из этих компаний ликвидированы и с какими формулировками, есть ли признаки массового руководителя. Если помещение оформлено на человека, а деньги ведёт его фирма с арбитражными делами — это меняет и переговоры, и структуру сделки.
Смена фамилии — недооценённый сигнал
ИНН у человека не меняется никогда, а фамилия меняется при браке, разводе и по собственному желанию. Поэтому по одному ИНН видно все имена, под которыми он проходил в государственных реестрах. Расхождение между фамилией в документах на объект и фамилией в переговорах — либо бытовая история, либо попытка оторваться от собственной кредитной биографии. Уточнить это до аванса дешевле, чем выяснять после.
Пустой отчёт тоже стоит своих денег
Когда по всем реестрам чисто, вы получаете документ с датой, номером и перечнем того, что было проверено. Это аргумент в переговорах: на него можно сослаться, обосновывая партнёру или банку, почему сделка выглядит безопасной. И это снимает тревогу, которая иначе тянется до самой регистрации.
Частые вопросы
Да, если у вас есть законный интерес — вы сторона сделки, работодатель или кредитор. Это прямо предусмотрено пунктом 7 части 1 статьи 6 закона 152-ФЗ. Мы обрабатываем только те сведения, которые публикуются в государственных реестрах в силу требований закона, и находимся в реестре операторов персональных данных Роскомнадзора.
Смотреть, к какой из трёх групп это отнесено: мешает сделке сейчас, может всплыть после неё или не имеет значения. К каждой находке идёт вопрос, который стоит задать продавцу. Если находка непонятна — напишите в ответ на отчёт, разберём.
Это тоже результат, и он оформлен так же: подтверждение с датой и номером отчёта. На него можно сослаться, когда торгуетесь или объясняете партнёру, почему идёте в сделку.
Нет. Отчёт отвечает, кто такой продавец и чем он рискует. Он не смотрит правоустанавливающие документы, не сверяет планировку с техпланом и не считает, сколько объект будет приносить. Для сделки нужна полная проверка объекта — от 19 000 ₽.
По человеку хватит фамилии, имени и региона. ИНН и паспорт добавляют то, что по одному имени не проверить: связанные компании, долг по единому налоговому счёту, действительность паспорта — и отделяют однофамильцев. По компании нужен ИНН.
Около пяти минут. Отчёт открывается страницей и выгружается в PDF.
Отдельные страницы
Проверьте, с кем имеете дело
Заполнение занимает минуту, отчёт приходит через пять. Дальше вы либо спокойно идёте в сделку, либо задаёте продавцу вопросы, которые до этого не пришли бы в голову.
- Фиксированная цена, без подписки и автопродления
- 41 государственный реестр в одном документе
- Разбор находки, если она непонятна — в цене отчёта
Если сомневаетесь, какая проверка нужна — опишите ситуацию, подскажем. Консультация бесплатная.